¿Qué es la Terminología Común de Presentación Planificada?

Dar de forma planificada es un término bastante fácil de entender. Un donante hace un arreglo para un regalo futuro en el presente, la mayoría de las veces en un testamento. Planificado y dar son dos palabras que escuchamos regularmente, por lo que podemos deducir automáticamente un significado detrás de la combinación.

Si todavía está un poco confuso sobre la definición de donación planificada, consulte nuestro artículo que responderá a todas sus preguntas de donación planificadas.

Una vez que superas los conceptos básicos del método de recaudación de fondos, ahí es donde el lenguaje se vuelve un poco más complicado.

Cuando se trata de contratos, testamentos y fideicomisos, la terminología legal también entra en la ecuación. Los recaudadores de fondos no tienen que ser expertos legales para explicar las donaciones planificadas a sus partidarios, pero sí necesitan estar familiarizados con una selección de los términos más populares y complejos asociados con las donaciones planificadas.

Ahí es donde entra en juego este artículo.

Aquí encontrarás 10 términos de donación planificados populares y sus definiciones.

Hemos deconstruido cada palabra o frase y lo hemos explicado en un inglés sencillo. Esperamos que esta lista le aclare algunas cosas.

Término # 1: Beneficiario y Beneficiario Secundario

Un beneficiario es la persona u organización designada legalmente para recibir los beneficios / fondos según lo considere un testamento o contrato. Tal como suena, el segundo beneficiario recibirá los beneficios después de que el beneficiario principal fallezca.

En el caso de ciertos arreglos, una persona puede establecer una organización benéfica como beneficiario secundario en su testamento. De esa manera, una vez que el beneficiario principal del donante fallece y ya no necesita los fondos, el dinero se entrega a una organización previamente determinada.

Término # 2: Intención del legado

Los donantes no tienen que notificarle de un legado. Simplemente pueden escribir su organización en sus testamentos y usted recibirá sus regalos después de su muerte.

Ese sistema de donaciones planificadas sin previo aviso es una razón inminente por la que las organizaciones sin fines de lucro afirman que las perspectivas de donaciones planificadas son difíciles de identificar. Si incluso las personas que ya se han comprometido a dejar un regalo planeado no están notificando a su organización, ¿cómo se supone que encontrará más prospectos?

Bueno, muchos donantes hacen sus planes conocido, a través del legado intenciones. Este término se refiere a la decisión de un donante de decirle a la organización sin fines de lucro que planea dejar un regalo futuro.

El conocimiento de un legado es enorme para una organización sin fines de lucro. Puede ayudar a la organización a atender mejor la administración del donante individual. Estos donantes deben recibir el mismo nivel de cuidado y atención que un donante importante de donaciones.

Sin embargo, es importante recordar que la intención de legar no es un contrato legalmente vinculante. Estos donantes no están obligados a seguir adelante con estos regalos. La intención del legado no es una garantía.

Término # 3: Legado Caritativo

Un donante puede hacer un legado caritativo a través de un fideicomiso, testamento o plan patrimonial. A través de un legado caritativo, el donante selecciona una organización benéfica para recibir un regalo conjunto.

Los legados benéficos generalmente se organizan en tres categorías:

  • Cantidad específica: Tal como suena, en estos casos un donante asigna un conjunto exacto de fondos a una organización.
  • Resto: Este es el paquete sobras. Un donante puede optar por que una organización sin fines de lucro reciba el dinero que le quede después de que se hayan pagado todos los demás legados.
  • Porcentaje: Un donante también puede optar por regalar a su organización un porcentaje determinado de su patrimonio total.

No importa de qué categoría de legado caritativo provenga un regalo planeado, el proceso de donación es bastante sencillo.

Término # 4: Anualidad de Regalo Caritativo

Una anualidad de regalo caritativo es un escenario interesante.

Hay un poco de ida y vuelta, con estos regalos. Es más fácil pensar en las anualidades de regalo caritativo como un proceso. Veamos los escenarios.

  1. Un donante le da a una organización sin fines de lucro una gran cantidad de dinero
  2. Esa organización sin fines de lucro paga al donante un ingreso fijo de esa suma anualmente
  3. El período de pago termina, generalmente con la muerte del donante
  4. La organización sin fines de lucro se queda con los fondos restantes

Estos regalos son más comunes con personas de alto patrimonio neto.

Término # 5: Charitable Remainder Trust

Ya hemos discutido un concepto similar con nuestra definición de restos de legado caritativo.

Un fideicomiso caritativo restante se regala a una organización después de que se completen los términos del fideicomiso. Es estándar para un fideicomiso dar a su(s) destinatario (s) una cierta cantidad de dinero anualmente, hasta la finalización del fideicomiso. Una vez que el fideicomiso está completo, comúnmente después de la muerte de su(s) receptor (es), los fondos restantes se entregan a la organización nombrada en el contrato del fideicomiso.

Término # 6: Codicilo

Un codicilo es el único documento legal que tiene el poder de cambiar un testamento. Puede hacer cambios pequeños y grandes. Un codicilo enmienda áreas del testamento escrito previamente. El proceso debe manejarse con los mismos procedimientos y formalidades que el propio testamento inicial para que sea válido.

Término # 7: Activo no monetario

Un activo no monetario es lo que cabría esperar. Cualquier activo donado a su organización que no sea efectivo o equivalente en efectivo cae bajo el paraguas de este término.

Los activos no monetarios populares son pólizas de seguro de vida, bienes inmuebles y cuentas de jubilación, por ejemplo.

Término # 8: Valor presente

Usted debe conocer instintivamente este término. Se incluye aquí menos para fines de definición y más para llamar la atención sobre lo que significan sus implicaciones.

El valor actual es el valor actual. El valor actual tiene diferentes implicaciones en el futuro.

la Inflación y otros factores que hacen que una corriente de regalo con un valor actual de $25,000 tendrá un valor más grande que un regalo en el futuro de $25,000. Al prepararse y considerar las implicaciones de los regalos planificados, es necesario recordar y abordar la relación entre el valor presente y el futuro.

Término # 9: Propiedad real

La propiedad real es una propiedad que no se puede mover.

La tierra y cualquier propiedad permanente adicional en esa tierra están dentro del alcance de este término. Por ejemplo, una finca de 100 acres y la casa en sí en esa finca se categorizarían como bienes inmuebles.

Término #10: Obsequios de intereses divididos

Estas son la mitad de las donaciones, o obsequios parcialmente dados. Los regalos de intereses divididos no se entregan en su totalidad a su organización, sino que el propietario retiene una cierta cantidad de propiedad. Lo más frecuente es que veas regalos como estos en forma de propiedad o intereses comerciales.

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