Quelle est la Terminologie commune des Dons Planifiés?

Le don planifié est un terme assez facile à saisir. Un donateur fait un arrangement pour un don futur dans le présent, le plus souvent dans un testament. Planifier et donner sont deux mots que nous entendons régulièrement, de sorte que nous pouvons automatiquement déduire un sens derrière la combinaison.

Si vous êtes encore un peu flou sur la définition du don planifié, consultez notre article qui répondra à toutes vos questions sur le don planifié.

Une fois que vous avez dépassé les bases de la méthode de collecte de fonds, c’est là que le langage devient un peu plus compliqué.

Chaque fois que des contrats, des testaments et des fiducies sont impliqués, la terminologie juridique entre également dans l’équation. Les collecteurs de fonds n’ont pas besoin d’être des experts juridiques pour expliquer les dons planifiés à leurs partisans, mais ils doivent avoir une certaine familiarité avec une sélection des termes les plus populaires et les plus complexes associés aux dons planifiés.

C’est là que cet article entre en jeu.

Vous trouverez ici 10 termes populaires de dons planifiés et leurs définitions.

Nous avons déconstruit chaque mot ou phrase et l’avons expliqué en anglais clair. Nous espérons que cette liste clarifiera quelques choses pour vous.

Terme #1: Bénéficiaire et Bénéficiaire secondaire

Un bénéficiaire est la personne ou l’organisation légalement désignée pour recevoir les avantages/fonds tels que réputés par un testament ou un contrat. Comme il semble, le deuxième bénéficiaire recevra les prestations après le décès du bénéficiaire principal.

Dans le cas de certains arrangements, une personne peut établir un organisme de bienfaisance comme bénéficiaire secondaire dans son testament. De cette façon, une fois que le bénéficiaire principal de ce donateur décède et n’a plus besoin des fonds, l’argent est ensuite remis à une organisation préalablement déterminée.

Terme #2:Intention de legs

Les donateurs n’ont pas à vous aviser d’un legs. Ils peuvent simplement inscrire votre organisation dans leurs testaments et vous recevrez leurs cadeaux après leur mort.

Ce système de dons planifiés inopinés est une raison imminente pour laquelle les organisations à but non lucratif affirment que les perspectives de dons planifiés sont difficiles à identifier. Si même les personnes déjà engagées à laisser un cadeau planifié ne notifient pas votre organisation, comment êtes-vous censé trouver plus de prospects?

Eh bien, de nombreux donateurs font connaître leurs plans, par le biais d’intentions de legs. Ce terme fait référence à la décision d’un donateur de dire à l’organisme à but non lucratif qu’il envisage de laisser un don futur.

La connaissance d’un legs est énorme pour un organisme à but non lucratif. Cela peut aider l’organisation à mieux gérer la gestion du donateur individuel. Ces donateurs devraient recevoir le même niveau de soins et d’attention qu’un donateur majeur.

Cependant, il est important de se rappeler qu’une intention de legs n’est pas un contrat juridiquement contraignant. Ces donateurs ne sont pas obligés de donner suite à ces dons. L’intention de legs n’est pas une garantie.

Terme #3:Legs de bienfaisance

Un donateur peut faire un legs de bienfaisance via une fiducie, un testament ou un plan successoral. Par le biais d’un legs de bienfaisance, le donateur choisit un organisme de bienfaisance pour recevoir un cadeau fixe.

Les legs caritatifs se répartissent généralement en trois catégories :

  • Montant spécifique: Comme il semble, dans ces cas, un donateur alloue un ensemble exact de fonds à une organisation.
  • Reste : C’est le paquet de restes. Un donateur peut choisir qu’un organisme à but non lucratif reçoive tout l’argent restant après le versement de tous les autres legs.
  • Pourcentage: Un donateur peut également choisir de donner à votre organisation un pourcentage fixe de sa richesse totale.

Peu importe de quelle catégorie de legs caritatif provient un don planifié, le processus de don est assez simple.

Terme #4 : Rente de don de bienfaisance

Une rente de don de bienfaisance est un scénario intéressant.

Il y a un peu de va-et-vient avec ces cadeaux. Il est plus facile de considérer les rentes de dons de bienfaisance comme un processus. Regardons les étapes.

  1. Un donateur donne à une organisation à but non lucratif une grande somme d’argent
  2. Cette organisation à but non lucratif verse au donateur un revenu fixe de cette somme annuellement
  3. La période de paie se termine, généralement avec le décès du donateur
  4. L’organisation à but non lucratif conserve les fonds restants

Ces dons sont plus courants chez les personnes fortunées.

Terme #5: Fiducie résiduaire de bienfaisance

Nous avons déjà discuté d’un concept similaire avec notre définition des restes de legs de bienfaisance.

Une fiducie résiduaire de bienfaisance est offerte à une organisation une fois les conditions de la fiducie terminées. Il est standard pour une fiducie de donner à son (ses) bénéficiaire(s) une certaine somme d’argent chaque année, jusqu’à la fin de la fiducie. Une fois la fiducie terminée, généralement après le décès de son ou ses bénéficiaires, les fonds restants sont remis à l’organisation nommée dans le contrat de la fiducie.

Terme #6: Codicille

Un codicille est le document juridique unique qui a le pouvoir de modifier un testament. Il peut apporter des modifications petites et grandes. Un codicille modifie des zones du testament écrit précédemment. Le processus doit être traité avec les mêmes procédures et formalités que le testament initial lui-même pour être valide.

Terme #7: Actif hors trésorerie

Un actif hors trésorerie est ce à quoi vous vous attendez. Tout actif offert à votre organisation qui n’est pas en espèces ou équivalent en espèces relève de ce terme.

Les actifs non monétaires les plus populaires sont les polices d’assurance-vie, les biens immobiliers et les comptes de retraite, par exemple.

Terme #8: Valeur actuelle

Vous devriez instinctivement connaître ce terme. Il est inclus ici moins à des fins de définition et plus pour attirer l’attention sur ce que signifient ses implications.

La valeur actuelle est la valeur actuelle. La valeur actuelle a des implications différentes à l’avenir.

L’inflation et quelques autres facteurs font qu’un don actuel d’une valeur actuelle de 25 000 $ aura une valeur supérieure à un don futur de 25 000 $. Lors de la préparation et de l’examen des implications des dons planifiés, la relation entre la valeur présente et future doit être rappelée et abordée.

Terme #9 : Biens immobiliers

Les biens immobiliers sont des biens qui ne peuvent pas être déplacés.

Les terres et toute propriété permanente supplémentaire sur ces terres entrent toutes dans le champ d’application de ce terme. Par exemple, un domaine de 100 acres et la maison elle-même sur ce domaine seraient classés comme biens immobiliers.

Terme #10: Dons d’intérêts fractionnés

Il s’agit de demi-dons ou de cadeaux partiellement donnés. Les dons d’intérêts fractionnés ne sont pas entièrement remis à votre organisation, mais le propriétaire conserve un certain montant de propriété. Vous verrez le plus souvent des cadeaux comme ceux-ci sous la forme de biens ou d’intérêts commerciaux.

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